金融機関は、金融庁が策定した「マネー・ロンダリング及びテロ資金供与対策に関するガイドライン」に基づき、マネーロンダリングに対する実効性のある対策が求められている。マネーロンダリングに関するコンプライアンス基準は、今後さらに厳しくなることが予想され、アンチ・マネーロンダリング・リスク(AML)への対策強化は重要な課題だ。
本資料は、マネーロンダリング対策として注目されているRegTechソリューションを解説。RegTechとはRegulation (規制)とTechnology(技術)を組み合わせた造語であり、AIなどのテクノロジーを活用して金融規制への対応を管理する。疑わしい顧客情報がある場合にはアラートを出したり、取引先のモニタリングが容易になるという。
